Comprender el rendimiento esperado de la inversión (EIR)

EIR significa "Retorno de inversión esperado" y es una métrica financiera que se utiliza para estimar el rendimiento esperado de una cartera de inversiones. Tiene en cuenta los rendimientos esperados de cada clase de activo de la cartera, así como el riesgo asociado con cada clase de activo. La EIR se calcula ponderando los rendimientos esperados de cada clase de activos por sus respectivas ponderaciones en la cartera y luego sumando los rendimientos esperados ponderados. Por ejemplo, si una cartera tiene una asignación del 60 % a acciones y una asignación del 40 % a bonos , la EIR sería el promedio ponderado de los rendimientos esperados de acciones y bonos. Si el rendimiento esperado de las acciones es del 8% y el rendimiento esperado de los bonos es del 4%, la TIE sería:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12%

Esto significa que se espera que la cartera retorno del 12% anual, basado en el promedio ponderado de los retornos esperados para cada clase de activo. La EIR se puede utilizar como punto de referencia para evaluar el desempeño de la cartera y tomar decisiones sobre su reequilibrio.