Forstå forventet investeringsavkastning (EIR)

EIR står for "Forventet investeringsavkastning" og det er en finansiell beregning som brukes til å estimere forventet avkastning på en investeringsportefølje. Den tar hensyn til forventet avkastning fra hver aktivaklasse i porteføljen, samt risikoen knyttet til hver aktivaklasse. EIR beregnes ved å vekte forventet avkastning for hver aktivaklasse med deres respektive vekter i porteføljen, og deretter legge sammen den vektede forventede avkastningen.

For eksempel, hvis en portefølje har en 60 % allokering til aksjer og en 40 % allokering til obligasjoner , vil EIR v
re det vektede gjennomsnittet av forventet avkastning for aksjer og obligasjoner. Hvis forventet avkastning for aksjer er 8 % og forventet avkastning for obligasjoner er 4 %, vil EIR v
re:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12 %

Dette betyr at porteføljen forventes å avkastning 12 % på årsbasis, basert på vektet gjennomsnitt av forventet avkastning for hver aktivaklasse. EIR kan brukes som en referanse for å evaluere ytelsen til porteføljen og for å ta beslutninger om rebalansering av porteføljen.