Inzicht in het verwachte investeringsrendement (EIR)

EIR staat voor ‘Expected Investment Return’ en is een financiële maatstaf die wordt gebruikt om het verwachte rendement op een beleggingsportefeuille te schatten. Er wordt rekening gehouden met het verwachte rendement van elke beleggingscategorie in de portefeuille, evenals met het risico dat aan elke beleggingscategorie is verbonden. De EIR wordt berekend door de verwachte rendementen van elke activaklasse te wegen op basis van hun respectievelijke gewichten in de portefeuille, en vervolgens de gewogen verwachte rendementen bij elkaar op te tellen. Als een portefeuille bijvoorbeeld een allocatie van 60% aan aandelen en een allocatie van 40% aan obligaties heeft zou de EIR het gewogen gemiddelde zijn van de verwachte rendementen voor aandelen en obligaties. Als het verwachte rendement voor aandelen 8% is en het verwachte rendement voor obligaties 4%, zou de EIR zijn:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12%

Dit betekent dat de portefeuille naar verwachting rendement 12% op jaarbasis, gebaseerd op het gewogen gemiddelde van de verwachte rendementen per beleggingscategorie. De EIR kan worden gebruikt als benchmark om de prestaties van de portefeuille te evalueren en om beslissingen te nemen over het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille.