Розуміння очікуваного прибутку від інвестицій (EIR)

EIR означає «Очікуваний прибуток від інвестицій», і це фінансовий показник, який використовується для оцінки очікуваного прибутку від інвестиційного портфеля. Він враховує очікувану віддачу від кожного класу активів у портфелі, а також ризик, пов’язаний з кожним класом активів. EIR обчислюється шляхом зважування очікуваної прибутковості кожного класу активів за їх відповідними вагами в портфелі, а потім додавання зважених очікуваних прибутків.

Наприклад, якщо портфель має 60% розподілу на акції та 40% розподілу на облігації , EIR буде середньозваженим очікуваним прибутком для акцій та облігацій. Якщо очікувана прибутковість акцій становить 8%, а очікувана прибутковість облігацій – 4%, EIR буде:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12%

Це означає, що очікується, що портфель буде прибуток 12% на річній основі, виходячи з середньозваженого очікуваного прибутку для кожного класу активів. EIR можна використовувати як орієнтир для оцінки ефективності портфеля та прийняття рішень щодо відновлення балансу портфеля.