Compreendendo o retorno esperado do investimento (EIR)

EIR significa “Retorno Esperado do Investimento” e é uma métrica financeira usada para estimar o retorno esperado de uma carteira de investimentos. Leva em consideração os retornos esperados de cada classe de ativos da carteira, bem como o risco associado a cada classe de ativos. O EIR é calculado ponderando os retornos esperados de cada classe de ativos pelos seus respectivos pesos na carteira e, em seguida, somando os retornos esperados ponderados.

Por exemplo, se uma carteira tiver uma alocação de 60% para ações e uma alocação de 40% para títulos , a EIR seria a média ponderada dos retornos esperados para ações e títulos. Se o retorno esperado das ações for de 8% e o retorno esperado dos títulos for de 4%, a EIR seria:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12%

Isso significa que se espera que a carteira retornar 12% ao ano, com base na média ponderada dos retornos esperados para cada classe de ativos. O EIR pode ser utilizado como referência para avaliar o desempenho da carteira e para tomar decisões sobre o reequilíbrio da carteira.