A befektetés várható megtérülése (EIR)

Az EIR az „Expected Investment Return” rövidítése, és ez a befektetési portfólió várható megtérülésének becslésére szolgáló pénzügyi mérőszám. Figyelembe veszi a portfólió egyes eszközosztályaitól várható hozamokat, valamint az egyes eszközosztályokhoz kapcsolódó kockázatokat. Az EIR kiszámítása úgy történik, hogy az egyes eszközosztályok várható hozamát súlyozzák a portfólióbeli súlyukkal, majd összeadják a súlyozott várható hozamokat.

Például, ha egy portfólió 60%-ban részvényekre és 40%-ban kötvényekre van allokálva. , az EIR a részvények és kötvények várható hozamának súlyozott átlaga lenne. Ha a részvények várható hozama 8%, a kötvények pedig 4%, az EIR a következő lenne:

EIR = (0,6 x 8%) + (0,4 x 4%) = 12%

Ez azt jelenti, hogy a portfólió várhatóan éves szinten 12%-os hozam, az egyes eszközosztályok várható hozamainak súlyozott átlaga alapján. Az EIR benchmarkként használható a portfólió teljesítményének értékeléséhez és a portfólió újraegyensúlyozására vonatkozó döntések meghozatalához.